nisaとつみたてnisaはどっちがお得なの?

NISAとつみたてNISAはどっちがお得なの？ 投資は各自のライフプランなどにより目的や手段が異なるため、一概にどちらが正解みたいなものはありません。 しかし、NISAとつみたてNISAがどちらがお得かと聞かれた場合、単純に 非課税の規模 で比較することはできます。 両者の金額相当の 合計非課税運用規模 で比較すると、 つみたてNISAの方が圧倒的にお得 であることがわかります。 ただし、幅広い投資先があるNISAに比べて、つみたてNISAは国が指定した優良な投資信託などに限るため、自由度はNISAの方が大きいです。

つみたてnisaと一般nisaの違いは何ですか?

一般NISAのデメリットは以下の通りです。 一般NISAは、非課税保有期間が短い点で、つみたてNISAに劣ります。 また、ロールオーバーするかしないかを、年末にかけて商品ごとに検討する手間も面倒でした。 ロールオーバーするとその年に新しい資金で買い付けできなくなるケースがあり得たことも、投資資金に余裕のある人にとっては不満だったでしょう。 つづいて、つみたてNISAのメリットです。 非課税保有期間が一般NISAより長いことが最大の優位点です。 一般NISAに劣る点、つまり「年間投資枠が小さいこと」「投資対象商品、何を買えるかの選択肢が少ないこと」「買付方法が積立買付に限られること」は、裏返せば「投資資金が多くない投資初心者に向いている長期・積立・分散投資制度である」という長所でもあります。

60代は一般nisaがおすすめですか?

一方で、教育費や住宅ローンの負担は終わり、まとまった額の退職金を一括で受け取る人も多いと想定されます。 「60代は一般NISAがおすすめ」という上の見出しは、投資資金に余裕がある場合の例であり、実際には世帯ごとの事情を基に検討する必要がある点にご注意ください。

40代はつみたてNISaがおすすめですか?

「40代はつみたてNISAがおすすめ」という上の見出しは、投資資金に余裕がない場合の例であり、実際には世帯ごとの事情を基に検討する必要がある点にご注意ください。 では、2023年中に投資できる資金が40万円以下か、40万円を超えるかに分けて考えてみます。 2023年中に投資できる資金が40万円以下の人のうち、買いたい商品（銘柄）をつみたてNISAで買えない場合は、選択の余地なく一般NISAを選ぶことになります。 どちらでも買える場合は、非課税保有期間が長いつみたてNISAを選びましょう。 「2023年のつみたてNISA」枠で買い付けた商品は、2042年12月まで非課税で運用できます。 2023年中に投資できる資金が40万円を超える人は一般NISAを選びましょう。